【連網(wǎng)】□ 武娜 周宗江
近日，一個(gè)網(wǎng)貸中介詐騙4人團(tuán)伙被海州警方抓獲，該團(tuán)伙以幫客戶辦理網(wǎng)貸為名，用客戶手機(jī)將錢(qián)貸出，卻當(dāng)場(chǎng)轉(zhuǎn)入同伙賬號(hào)，隨后刪除記錄，謊稱貸款暫未成功，用這種手段從省內(nèi)騙到了省外，據(jù)了解，已連續(xù)作案10起，涉案金額近6萬(wàn)元。目前，4名嫌疑人均被刑事拘留，警方已成功追回3萬(wàn)余元，案件還在進(jìn)一步偵辦中。警方提醒，如需辦理貸款業(yè)務(wù)還須在正規(guī)機(jī)構(gòu)辦理。
3月22日上午，32歲的李女士在男友孫先生陪伴下，來(lái)到海州公安分局新東派出所報(bào)警。她說(shuō)，當(dāng)日10時(shí)30分收到了一條還款提醒的短信：“360借條本期應(yīng)還946.05元，還款日為2018-02-25，還款銀行卡為……如有疑問(wèn)請(qǐng)聯(lián)系客服021-615xxx60”。她很驚詫?zhuān)蚩头娫捵稍儯头f(shuō)2018年1月25日，她成功貸款一筆9500元。
李女士告訴民警，因想開(kāi)家面館，但手里缺錢(qián)，就在朋友王某的介紹下準(zhǔn)備辦網(wǎng)上小額貸款。1月25日晚9時(shí)許，其和男友跟著王某到海州龍河廣場(chǎng)附近的一家賓館大廳，見(jiàn)到3個(gè)辦理網(wǎng)貸的青年男子。她將事先準(zhǔn)備好的身份證、手機(jī)、銀行卡給了領(lǐng)頭的男青年，在幫她操作申請(qǐng)時(shí)，對(duì)方又要了她的交易碼。當(dāng)晚10時(shí)許，對(duì)方稱貸款暫時(shí)沒(méi)批下來(lái)，回去等電話。可沒(méi)想到，等了好長(zhǎng)時(shí)間錢(qián)也沒(méi)到自己賬上，卻收到了要求還款的短信。
“接到這條短信，我很驚訝，就趕緊到銀行查我的銀行卡流水賬，通過(guò)核查，發(fā)現(xiàn)1月25日晚8時(shí)許曾收到一筆款9500元，可當(dāng)時(shí)又被莫名地轉(zhuǎn)到一個(gè)支付寶賬戶上了。而且讓我更加奇怪的是，那天我的手機(jī)全程都沒(méi)收到過(guò)任何貸款信息，錢(qián)就被轉(zhuǎn)走了。”
不久，李女士的朋友王某到案，但他對(duì)李女士被騙一事十分困惑。他說(shuō)，自己是通過(guò)網(wǎng)上辦貸公司聯(lián)系到那3個(gè)青年的，之前并不認(rèn)識(shí)。
隨后，根據(jù)他人提供的線索，新東派出所抓獲了兩名嫌疑男子，經(jīng)查，兩人分別叫楊某和胡某，均為東海人，對(duì)參與詐騙一事供認(rèn)不諱。
據(jù)喬某交待，真正的主謀叫劉某，也是東海人，在東海開(kāi)了“xx金融”店，他和楊某、胡某都是給劉某打工的。辦案民警隨即對(duì)劉某展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)劉某因涉嫌于1月26日在市開(kāi)發(fā)區(qū)詐騙，已于3月6日被開(kāi)發(fā)區(qū)警方抓了起來(lái)。
據(jù)他們供認(rèn)，他們?cè)p騙的方式是：通過(guò)中介或網(wǎng)上約好客戶，用客戶的身份證、密碼在客戶的手機(jī)上注冊(cè)，將成功貸出來(lái)的錢(qián)悄悄轉(zhuǎn)到自己人的賬號(hào)，然后在另一處將錢(qián)快速提現(xiàn)或轉(zhuǎn)移到其他賬號(hào)，錢(qián)到手后，負(fù)責(zé)操作的人再刪除客戶手機(jī)內(nèi)所有相關(guān)記錄，然后告訴客戶，錢(qián)沒(méi)貸到，正在申辦，客戶因不懂也不會(huì)懷疑。他們還交待，用這種方法，不僅從蘇北騙到了蘇南，還騙到了外省，至被抓時(shí)已騙了10起，涉案金額近6萬(wàn)元。
目前，4名嫌疑人均被刑事拘留。警方已成功追回3萬(wàn)余元，案件還在進(jìn)一步偵辦中。
現(xiàn)在，網(wǎng)絡(luò)貸款在人們的生活中已經(jīng)變得越來(lái)越常見(jiàn)。過(guò)去，貸款都是需要借款人帶齊相關(guān)證件及證明到銀行柜臺(tái)申請(qǐng)或者通過(guò)銀行的信貸經(jīng)理申請(qǐng)，而如今又多了一種貸款方式，那就是網(wǎng)上貸款，很多網(wǎng)上貸款只需要提供身份證號(hào)碼就可以辦理了，簡(jiǎn)便的同時(shí)，也給不法分子鉆了空子。
據(jù)新東派出所民警介紹，現(xiàn)在網(wǎng)上經(jīng)常出現(xiàn)的就是“無(wú)擔(dān)保無(wú)抵押貸款”，有些正規(guī)銀行和大軟件商提供的貸款方式的確是真的，而有些則是不法分子的一種詐騙手段，他們就是利用受害人急需貸款的迫切心理，以超快的貸款門(mén)檻吸引受害人上鉤。一旦受害人與之聯(lián)系，嫌疑人就會(huì)步步為營(yíng)，和受害人通過(guò)傳真簽訂貸款合同，鼓動(dòng)受害人以貸款需要先支付保證金、利息、補(bǔ)齊支票余額等為由，讓受害人將錢(qián)打入指定的賬戶，最終達(dá)到詐騙的目的。
警方表示，需要貸款的民眾，不要輕信詐騙短信、詐騙網(wǎng)站或傳單等發(fā)布的虛假信息，一定要通過(guò)正規(guī)渠道到銀行或?qū)嶓w貸款公司貸款，如確需到網(wǎng)絡(luò)貸款公司進(jìn)行貸款，要選擇正規(guī)的網(wǎng)絡(luò)貸款公司，這些公司都有正規(guī)的網(wǎng)站備案，在工商部門(mén)有登記。一旦發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙要及時(shí)撥打110 報(bào)警，盡量挽回?fù)p失。
